Перевірка до завдатку: чи пройдуть ваші гроші банк у Євросоюзі, чи досяжний статус, на кого оформлювати купівлю. Висновок безкоштовно і без зобовʼязань.

Безкоштовна комплаєнс-діагностика з письмовим висновком: чи пройдуть ваші гроші банк у Євросоюзі — до завдатку

Ви отримуєте письмовий документ, у якому за розділами розібрано вашу ситуацію: чи досяжний для вас статус у Євросоюзі, чи пройдуть ваші гроші перевірку банку, на кого оформлювати купівлю і в якій послідовності діяти. Висновок може виявитися негативним — і це теж результат: він зберігає вам завдаток, місяці очікування і витрати на обʼєкт, який ви не змогли б оплатити через банк. Діагностика безкоштовна і ні до чого не зобовʼязує. Договір укладається лише після неї — і лише якщо маршрут побудовано.

Що таке комплаєнс-діагностика і кому вона потрібна?

Комплаєнс-діагностика — це перевірка вашої ситуації до будь-яких рішень і до будь-яких платежів. Вона відповідає на три запитання, які у звичайній практиці зʼясовуються після завдатку: чи є у вас підстава для статусу в Євросоюзі, чи прийме європейський банк ваші гроші і в якій конструкції купівля взагалі можлива. Відповідь надається в письмовому вигляді, із зазначенням документів, строків і того, що не пройде.

Вона потрібна тому, хто купує актив у Євросоюзі за власні гроші й хоче знати відповідь банку до внесення завдатку, а не після. Тому, у кого гроші лежать у різних країнах і на різних рахунках — і не завжди з повною історією. Тому, хто збирається оформлювати купівлю на компанію і хоче розуміти, що це дає і чого вимагає. І тому, у кого статус в одній країні Союзу вже є, а актив планується в іншій.

Це не загальна консультація про те, «як усе влаштовано». Це розбір ваших документів і вашого становища, результат якого — документ із вашим імʼям і датою.

Що входить до письмового висновку?

Висновок складається з шести розділів. Порядок розділів повторює порядок, у якому будується будь-яка купівля в Євросоюзі: спочатку статус, потім гроші, потім актив.

•    Досяжність статусу. Яка підстава у вас є вже зараз, яким маршрутом вона реалізується, які документи потрібні, які строки реалістичні. Якщо статус зараз недосяжний — чому саме і що має змінитися, щоб він став досяжним.

•    Джерело коштів. Які гроші ви збираєтеся використати, якими документами їхнє походження підтверджено сьогодні, де в ланцюжку документів є розриви і чим ці розриви закриваються. Окремо — яка частина коштів не може йти в угоду.

•    Рекомендований банк і порядок відкриття рахунку. Який банк підходить під вашу ситуацію, які документи він запросить, скільки триває відкриття рахунку. Рішення ухвалює банк: ми готуємо пакет під його вимоги і не даємо гарантій проходження — але ви дізнаєтеся вимоги до угоди, а не посеред неї.

•    Структура купівлі. На фізичну особу чи на компанію, чому саме так у вашому випадку, що кожен варіант дає щодо статусу, податків і управління активом.

•    Послідовність, строки і бюджет. Кроки від сьогоднішнього дня до запису вашого права в земельній книзі, що і коли сплачується, де можливі затримки і від чого вони залежать.

•    Ризики і що не пройде. Прямо, без помʼякшень: яких документів банк не прийме, які обставини роблять маршрут неможливим, що потрібно закрити до угоди.

Висновок надається у PDF зрозумілою для клієнта мовою, з вашим імʼям і датою. Обсяг залежить від ситуації: що складніше джерело коштів, то докладніший другий розділ. До висновку додається перелік документів для наступного кроку, якщо наступний крок можливий.

Чим може закінчитися діагностика?

Одним із трьох підсумків — і всі три вважаються результатом роботи.

Маршрут побудовано. Підстава є, гроші проходять, конструкція зрозуміла. Ви отримуєте висновок і пропозицію договору зі строками, сумою і порядком роботи. Рішення про договір — за вами, у зручний для вас строк.

Маршрут побудовано з умовами. Підстава є, але частини документів бракує або ланцюжок походження коштів неповний. Висновок перелічує, що зібрати і в якій послідовності; угода — після того, як умови закрито. Це найчастіший підсумок.

Обґрунтована відмова з поясненням причини. Підстави для статусу зараз немає, або кошти не можуть бути підтверджені документами, або ситуація виходить за межі, у яких ми працюємо. Ви отримуєте письмове пояснення, чому так, і розумієте, що має змінитися. Цей підсумок безкоштовний так само, як інші, — і він заощаджує вам завдаток.

Є межа, про яку ми говоримо одразу. Ми не працюємо з особами під персональними санкціями і не підтверджуємо походження коштів, яке не можна підтвердити документами. Діагностика перевіряє одне: чи є для вас законний маршрут — і який.

Як проходить діагностика і в які строки?

•    Заявка. Форма на цій сторінці або повідомлення в Telegram-чат. Достатньо одного рядка про вашу ситуацію: країна, де ви перебуваєте, що хочете купити, звідки гроші.

•    Відповідь провідного спеціаліста — протягом одного робочого дня. Ви отримуєте перелік документів під вашу ситуацію, а не загальний список. Якщо з першого опису видно, що маршрут неможливий, ви почуєте це одразу — без збирання документів.

•    Документи. Ви надсилаєте їх у зручному вигляді: скани або фотографії. Оригінали на цьому етапі не потрібні. Строк тут залежить від вас.

•    Розбір. З моменту отримання повного пакета документів — до пʼяти робочих днів. Якщо ваш паспорт російський, строк — до семи робочих днів: перевірка глибша. Відлік іде від повного пакета, а не від заявки; якщо під час розбору знадобиться уточнювальний документ, строк рахується заново з моменту його отримання.

•    Письмовий висновок. Ви отримуєте PDF на свою пошту або в месенджер.

•    Розмова щодо висновку. Одна розмова до тридцяти хвилин телефоном або відеозвʼязком — розбираємо розділи, відповідаємо на запитання. Без продажу: ви вже знаєте результат.

•    Ваше рішення. Договір, пауза або відмова. Жодних нагадувань і зворотного відліку — висновок залишається у вас, і його результат не застаріває за тиждень.

Усе відбувається дистанційно. Приїжджати до Румунії для діагностики не потрібно.

Що перевіряємо і які документи знадобляться?

Перевірка будується навколо походження коштів — того, що насамперед і найретельніше перевіряє будь-який європейський банк. Орієнтовний перелік документів за типом джерела:

•    Продаж нерухомості. Договір купівлі-продажу, підтвердження права до продажу, документ про надходження грошей на рахунок, податкова декларація і підтвердження сплати податку, виписка про рух коштів від продажу до сьогоднішнього дня.

•    Заробітна плата і дивіденди. Трудовий договір або рішення про виплату, виписки з рахунку за період накопичення, декларації.

•    Продаж бізнесу або частки. Договір, оцінка, платіжні документи, декларації.

•    Заощадження. Виписки, які показують, як склалася сума, — період залежить від суми.

•    Криптоактиви. Розглядаються окремо: їх приймають не всі банки і лише з історією придбання і продажу за документами.

Готівка без історії, розписки і «гроші дав родич» без документів не проходять у жодному європейському банку. Це не наша позиція — це вимоги фінансового моніторингу, за якими стоїть ONPCSB, фінансова розвідка Румунії; банк, нотаріус і адвокат є організаціями, що звітують перед нею.

Якщо у вас російський паспорт, діагностика окремо перевіряє санкційні рамки. Регламент 2025/2033 переписав статтю 5b(2) Регламенту 833/2014: заборонено визначений перелік послуг — операції з криптоактивами і певні платіжні та e-money послуги для громадян Росії незалежно від місця перебування. Окремо стаття 5b(1) забороняє приймання вкладів понад 100 000 євро в одній кредитній установі. Заборона щодо вкладів не застосовується до тих, хто має посвідку на проживання або громадянство країни Союзу, ЄЕЗ чи Швейцарії. Прямої заборони на купівлю нерухомості немає, але ці обмеження визначають порядок: статус першим, гроші другими, актив третім. Висновок показує, чи стосується це вас і як саме, станом на дату розбору.

Документи використовуються лише для підготовки висновку і не передаються в банк або третім особам без вашого рішення про договір.

Що робити, якщо завдаток уже внесено, банк відмовив або гроші вже за кордоном?

Діагностику роблять і на цій стадії — що раніше, то дешевше обходиться виправлення.

Завдаток внесено, а банк ще не перевіряв гроші. Діагностика проводиться терміново, до строку наступного платежу. Якщо ланцюжок документів відновлюється — угода йде далі; якщо ні — ви дізнаєтеся про це, поки втрати обмежені завдатком, а не всією сумою.

Банк відмовив. Відмову розбирають за причиною, а не за фактом. Найчастіше причина — розрив у документах, а не самі гроші; він закривається документами і повторною подачею в той банк, який підходить під вашу ситуацію. Подавати в три банки поспіль без розбору причини — шлях до трьох відмов.

Гроші вже за кордоном — на рахунку в третій країні, без руху і без історії. Починаємо не з обʼєкта, а з документування походження: відновлюємо ланцюжок від джерела до поточного рахунку. Європейський банк питає історію грошей, а не останню країну, у якій вони лежали.

Квартиру вже куплено на фізичну особу, без конструкції. Власність є, а офіційного доходу і підстави для статусу — немає. Актив переводиться в конструкцію через компанію; порядок і вартість переведення — у висновку.

Як працює Alliance і що далі?

Alliance Consulting — ліцензована консалтингова компанія в Румунії, чотири роки роботи з іноземними клієнтами. Ми відповідаємо за стратегію, юридичну конструкцію, банк, фінансовий моніторинг і координацію всіх процесів. Добір і показ обʼєктів веде агентство Armonia. Юридичну частину угод ведуть профільні фахівці, бухгалтерію — аудиторські фірми. Ліцензії — у відкритому доступі на сайті.

Після висновку — договір, у якому прописано строки, суму і порядок роботи. Жодних платежів до договору немає. Вартість кожного етапу залежить від складу робіт і фіксується до початку.

Два офіси: Constanța, Bulevardul Mamaia 203, 3 поверх, офіс 6, і Mamaia-sat, Aleea D30, Nr. 8.
Телефони: +40775249442 і +380682656442.
Telegram-чат: @alliance_consulting_SRL.

Це справді безкоштовно — і що ви з цього маєте?

Так, безкоштовно і без зобовʼязань. Ми отримуємо клієнта, який приходить до договору з готовим маршрутом і повним пакетом документів, — така робота йде швидше і без несподіванок. Відмови ми теж вважаємо результатом: вони заощаджують час обом сторонам.

Чи можна пройти діагностику, не приїжджаючи до Румунії?

Так. Заявка, документи, висновок і розмова щодо нього — дистанційно. Особиста присутність у Румунії знадобиться пізніше й один раз — під час подання на посвідку на проживання, у супроводі юриста компанії.

Що буде з моїми документами і даними після перевірки?

Вони використовуються лише для підготовки висновку і не передаються в банк або третім особам без вашого рішення про договір. Компанія працює за правилами захисту персональних даних Євросоюзу.

Отримати висновок

І пряму відповідь: чи підходить вам ця конструкція.

Форма: імʼя · країна проживання · месенджер для звʼязку · один рядок про ситуацію.

Кнопка: Отримати висновок

Діагностика безкоштовна і ні до чого вас не зобовʼязує. Провідний спеціаліст відповість протягом одного робочого дня. Висновок — до пʼяти робочих днів з моменту отримання документів.

Або напишіть у Telegram-чат: @alliance_consulting_SRL