Verificare înainte de acont: trec banii dumneavoastră de banca din Uniunea Europeană, este statutul realizabil, pe numele cui se face achiziția. Aviz gratuit și fără obligații.

Diagnostic de conformitate gratuit cu aviz scris: trec banii dumneavoastră de banca din Uniunea Europeană — înainte de acont

Primiți un document scris în care situația dumneavoastră este analizată pe secțiuni: dacă statutul în Uniunea Europeană este realizabil pentru dumneavoastră, dacă banii dumneavoastră trec de verificarea băncii, pe numele cui să faceți achiziția și în ce ordine să acționați. Avizul poate fi negativ — și acesta este tot un rezultat: vă salvează acontul, lunile de așteptare și cheltuielile pentru un imobil pe care nu l-ați fi putut plăti prin bancă. Diagnosticul este gratuit și nu vă obligă la nimic. Contractul se încheie doar după el — și doar dacă traseul a fost construit.

Ce este diagnosticul de conformitate și cui îi este necesar?

Diagnosticul de conformitate este verificarea situației dumneavoastră înainte de orice decizie și înainte de orice plată. El răspunde la trei întrebări care, în practica obișnuită, se lămuresc abia după acont: aveți un temei pentru statut în Uniunea Europeană, va accepta o bancă europeană banii dumneavoastră și în ce construcție este posibilă achiziția în general. Răspunsul se dă în scris, cu indicarea documentelor, a termenelor și a ceea ce nu va trece.

Îi este necesar celui care cumpără un activ în Uniunea Europeană din banii proprii și vrea să afle răspunsul băncii înainte de a plăti acontul, nu după. Celui ai cărui bani se află în țări diferite și în conturi diferite — și nu întotdeauna cu un istoric complet. Celui care intenționează să facă achiziția pe o companie și vrea să înțeleagă ce îi oferă aceasta și ce presupune. Și celui care are deja statut într-o țară a Uniunii, iar activul îl plănuiește în alta.

Nu este o consultație generală despre „cum funcționează totul”. Este o analiză a documentelor și a situației dumneavoastră, al cărei rezultat este un document cu numele dumneavoastră și data.

Ce include avizul scris?

Avizul este alcătuit din șase secțiuni. Ordinea secțiunilor repetă ordinea în care se construiește orice achiziție în Uniunea Europeană: mai întâi statutul, apoi banii, apoi activul.

•    Realizabilitatea statutului. Ce temei aveți deja acum, prin ce traseu se realizează, ce documente sunt necesare, ce termene sunt realiste. Dacă statutul nu este realizabil acum — de ce anume și ce trebuie să se schimbe pentru ca el să devină realizabil.

•    Sursa fondurilor. Ce bani intenționați să folosiți, prin ce documente este confirmată astăzi proveniența lor, unde există rupturi în lanțul documentelor și cu ce se acoperă aceste rupturi. Separat — ce parte a fondurilor nu poate intra în tranzacție.

•    Banca recomandată și procedura de deschidere a contului. Ce bancă se potrivește situației dumneavoastră, ce documente va solicita, cât durează deschiderea contului. Decizia o ia banca: pregătim pachetul conform cerințelor ei și nu oferim garanții că va fi acceptat — dar aflați cerințele înainte de tranzacție, nu la jumătatea ei.

•    Structura achiziției. Pe persoană fizică sau pe companie, de ce anume așa în cazul dumneavoastră, ce oferă fiecare variantă în privința statutului, a impozitelor și a administrării activului.

•    Succesiunea pașilor, termenele și bugetul. Pașii de astăzi până la înscrierea dreptului dumneavoastră în cartea funciară, ce și când se plătește, unde sunt posibile întârzieri și de ce depind ele.

•    Riscurile și ce nu va trece. Direct, fără atenuări: ce documente nu va accepta banca, ce circumstanțe fac traseul imposibil, ce trebuie rezolvat înainte de tranzacție.

Avizul se emite în format PDF, într-o limbă pe care clientul o înțelege, cu numele dumneavoastră și data. Volumul depinde de situație: cu cât sursa fondurilor este mai complexă, cu atât a doua secțiune este mai detaliată. La aviz se anexează lista documentelor pentru pasul următor, dacă pasul următor este posibil.

Cu ce se poate încheia diagnosticul?

Cu trei deznodăminte — și toate trei sunt considerate un rezultat al muncii.

Traseul este construit. Temeiul există, banii trec, construcția este clară. Primiți avizul și o ofertă de contract cu termenele, suma și modul de lucru. Decizia privind contractul vă aparține, în termenul care vă convine.

Traseul este construit cu condiții. Temeiul există, dar o parte din documente lipsește sau lanțul provenienței fondurilor nu este complet. Avizul enumeră ce trebuie adunat și în ce ordine; tranzacția — după ce condițiile sunt îndeplinite. Acesta este deznodământul cel mai frecvent.

Un refuz motivat, cu explicarea cauzei. Temei pentru statut nu există acum, sau fondurile nu pot fi confirmate prin documente, sau situația depășește limitele în care lucrăm. Primiți o explicație scrisă a motivului și înțelegeți ce trebuie să se schimbe. Acest deznodământ este gratuit la fel ca celelalte — și vă economisește acontul.

Există o limită despre care vorbim de la început. Nu lucrăm cu persoane aflate sub sancțiuni personale și nu confirmăm o proveniență a fondurilor care nu poate fi confirmată prin documente. Diagnosticul verifică un singur lucru: dacă există pentru dumneavoastră un traseu legal — și care anume.

Cum se desfășoară diagnosticul și în ce termene?

•    Cererea. Formularul de pe această pagină sau un mesaj în chatul de Telegram. Este suficient un singur rând despre situația dumneavoastră: țara în care vă aflați, ce doriți să cumpărați, de unde provin banii.

•    Răspunsul specialistului principal — în decurs de o zi lucrătoare. Primiți lista documentelor pentru situația dumneavoastră, nu o listă generală. Dacă din prima descriere se vede că traseul este imposibil, veți afla acest lucru imediat — fără să adunați documente.

•    Documentele. Le trimiteți în forma care vă convine: scanări sau fotografii. Originalele nu sunt necesare în această etapă. Termenul aici depinde de dumneavoastră.

•    Analiza. De la primirea pachetului complet de documente — până la cinci zile lucrătoare. Dacă aveți pașaport rusesc, termenul este de până la șapte zile lucrătoare: verificarea este mai aprofundată. Termenul curge de la pachetul complet, nu de la cerere; dacă în cursul analizei este nevoie de un document suplimentar, termenul se calculează din nou de la primirea acestuia.

•    Avizul scris. Primiți PDF-ul pe e-mail sau în messenger.

•    Discuția despre aviz. O singură discuție de până la treizeci de minute, la telefon sau prin apel video — trecem prin secțiuni, răspundem la întrebări. Fără vânzare: rezultatul îl cunoașteți deja.

•    Decizia dumneavoastră. Contract, pauză sau refuz. Fără mementouri și fără numărătoare inversă — avizul rămâne la dumneavoastră, iar rezultatul lui nu se perimează într-o săptămână.

Totul se desfășoară la distanță. Pentru diagnostic nu este nevoie să veniți în România.

Ce verificăm și ce documente vor fi necesare?

Verificarea se construiește în jurul provenienței fondurilor — ceea ce orice bancă europeană verifică în primul rând și cu cea mai mare atenție. Lista orientativă a documentelor în funcție de tipul sursei:

•    Vânzarea unui imobil. Contractul de vânzare-cumpărare, confirmarea dreptului de proprietate înainte de vânzare, documentul privind încasarea banilor în cont, declarația fiscală și confirmarea plății impozitului, extrasul privind mișcarea fondurilor de la vânzare până astăzi.

•    Salariul și dividendele. Contractul de muncă sau hotărârea de distribuire, extrasele de cont pentru perioada de acumulare, declarațiile.

•    Vânzarea unei afaceri sau a unei cote. Contractul, evaluarea, documentele de plată, declarațiile.

•    Economiile. Extrase care arată cum s-a format suma — perioada depinde de sumă.

•    Criptoactivele. Se analizează separat: nu sunt acceptate de toate băncile și doar cu istoricul achiziției și al vânzării confirmat prin documente.

Numerarul fără istoric, chitanțele de mână și „banii i-a dat o rudă” fără documente nu trec de nicio bancă europeană. Aceasta nu este poziția noastră — sunt cerințele monitorizării financiare, în spatele cărora stă ONPCSB, unitatea de informații financiare a României; banca, notarul și avocatul sunt entități raportoare față de ea.

Dacă aveți pașaport rusesc, diagnosticul verifică separat cadrul sancțiunilor. Regulamentul 2025/2033 a rescris articolul 5b(2) din Regulamentul 833/2014: este interzis un set enumerat de servicii — operațiunile cu criptoactive și anumite servicii de plată și de monedă electronică pentru cetățenii Rusiei, indiferent de locul în care se află. Separat, articolul 5b(1) interzice acceptarea depozitelor de peste 100 000 de euro la o singură instituție de credit. Interdicția privind depozitele nu se aplică celor care au permis de ședere sau cetățenie într-o țară a Uniunii, a SEE sau a Elveției. O interdicție directă privind cumpărarea de imobile nu există, dar aceste restricții determină ordinea: mai întâi statutul, în al doilea rând banii, în al treilea rând activul. Avizul arată dacă acest lucru vi se aplică și cum, la data analizei.

Documentele sunt folosite doar pentru pregătirea avizului și nu sunt transmise băncii sau terților fără decizia dumneavoastră privind contractul.

Ce faceți dacă acontul a fost deja plătit, banca a refuzat sau banii sunt deja în străinătate?

Diagnosticul se face și în această etapă — cu cât mai devreme, cu atât corectarea costă mai puțin.

Acontul a fost plătit, iar banca nu a verificat încă banii. Diagnosticul se face de urgență, înainte de termenul următoarei plăți. Dacă lanțul de documente poate fi refăcut — tranzacția merge mai departe; dacă nu — aflați acest lucru cât timp pierderile se limitează la acont, nu la întreaga sumă.

Banca a refuzat. Refuzul se analizează după cauză, nu după fapt. Cel mai des cauza este o ruptură în documente, nu banii în sine; se rezolvă prin documente și printr-o nouă depunere la banca potrivită situației dumneavoastră. A depune la trei bănci la rând fără a analiza cauza este drumul spre trei refuzuri.

Banii sunt deja în străinătate — într-un cont dintr-o țară terță, fără mișcări și fără istoric. Nu începem cu imobilul, ci cu documentarea provenienței: refacem lanțul de la sursă până la contul actual. Banca europeană întreabă de istoricul banilor, nu de ultima țară în care s-au aflat.

Apartamentul a fost deja cumpărat pe persoană fizică, fără construcție. Proprietatea există, dar venit declarat și temei pentru statut — nu. Activul este transferat într-o construcție prin companie; procedura și costul transferului — în aviz.

Cum lucrează Alliance și ce urmează?

Alliance Consulting — companie de consultanță licențiată în România, patru ani de lucru cu clienți străini. Răspundem de strategie, construcția juridică, bancă, monitorizarea financiară și coordonarea tuturor proceselor. Selecția și vizionarea imobilelor sunt asigurate de agenția Armonia. Partea juridică a tranzacțiilor este gestionată de specialiști de profil, contabilitatea — de firme de audit. Licențele sunt publice pe site.

După aviz — contractul, în care sunt stabilite termenele, suma și modul de lucru. Nu există plăți înainte de contract. Costul fiecărei etape depinde de volumul lucrărilor și se fixează înainte de începere.

Două birouri: Constanța, Bulevardul Mamaia 203, etajul 3, biroul 6, și Mamaia-sat, Aleea D30, Nr. 8.
Telefoane: +40775249442 și +380682656442.
Chat Telegram: @alliance_consulting_SRL.

Chiar este gratuit — și ce câștigați dumneavoastră din asta?

Da, gratuit și fără obligații. Câștigăm un client care vine la contract cu un traseu gata construit și cu un pachet complet de documente — o astfel de muncă merge mai repede și fără surprize. Refuzurile le considerăm și ele un rezultat: economisesc timpul ambelor părți.

Se poate face diagnosticul fără a veni în România?

Da. Cererea, documentele, avizul și discuția despre el — la distanță. Prezența personală în România va fi necesară mai târziu și o singură dată — la depunerea cererii de permis de ședere, însoțiți de juristul companiei.

Ce se întâmplă cu documentele și datele mele după verificare?

Sunt folosite doar pentru pregătirea avizului și nu sunt transmise băncii sau terților fără decizia dumneavoastră privind contractul. Compania lucrează conform regulilor Uniunii Europene privind protecția datelor cu caracter personal.

Obțineți avizul

Și un răspuns direct: dacă această construcție vi se potrivește.

Formular: nume · țara de reședință · messenger pentru contact · un rând despre situație.

Buton: Obțineți avizul

Diagnosticul este gratuit și nu vă obligă la nimic. Specialistul principal vă va răspunde în decurs de o zi lucrătoare. Avizul — în până la cinci zile lucrătoare de la primirea documentelor.

Sau scrieți în chatul de Telegram: @alliance_consulting_SRL